Gestion de patrimoine

  • Suivre l’évolution du montant de son patrimoine ?

    Est-il utile de se constituer un petit Excel où on suit régulièrement (mensuellement ou trimestriellement) l’évolution de son patrimoine ? Ou est-ce que cela est une perte de temps ? Vous n’avais jamais osé franchir le pas car vous craignez peut-être que cela fasse un peu Gripsou ? C’est pourtant utile à plusieurs égards.   Suivre l’évolution du montant de son patrimoine est utile pour se motiver. Suivre l’évolution de…

  • Assurance prêt immobilier : toutes les raisons d’y souscrire !

    Vous souhaitez investir dans l’immobilier ? Avez-vous pensé à bien assurer votre prêt ? On vous explique tout sur l’assurance prêt immobilier ici !   Investissement immobilier : pourquoi et comment faire assurer son prêt immobilier ? Vous avez décidé de vous lancer dans un prêt immobilier ? Cet engagement à long terme n’est pas exempt d’événements inattendus, et parfois malencontreux. En optant pour l’assurance prêt immobilier, vous êtes sûrs…

  • Pourquoi les foyers aisés se font tondre par leur égo et leurs conseillers financiers

    En matière d’argent, on peut  intuitivement penser que les foyers ayant des moyens s’en sortent bien, par expérience. Ils ont en effet accès aux placements les plus rémunérateurs, actions et immobilier, qui restent hors de portée des classes les plus populaires. Pourtant, les foyers aisés et les classes moyennes supérieures sont en général très doués pour perdre une partie du gain théorique procuré par cet avantage, soit parce qu’ils consultent de mauvais conseillers…

  • PEL ou fonds en euros d’assurance-vie ? Le taux d’eurossima désormais inférieur à celui d’un PEL souscrit avant le 31/01/2015 !

    Jusqu’à récemment, pour obtenir le meilleur taux sans risque pour une épargne de sécurité, on conseillait d’ouvrir une bonne assurance-vie en ligne, et de loger cette épargne sur le fond euro. Les rendements de leurs fonds en euros étaient en effet bien meilleurs que ceux servis par les assurance-vie des réseaux bancaires traditionnels. Cependant, après l’annonce des taux de rendement pour 2016 de ces fonds-là et en particulier du leader…

  • L’achat immobilier pour…la protection de l’assurance emprunteur

    Et si l’intérêt d’investir d’en l’immobilier passait par la protection qu’offre l’assurance emprunteur ? Rarement un critère de choix  lorsqu’on décide d’acheter un appartement ou une maison, elle rentre néanmoins en compte dans l’équation quand on observe les choses de près.    Même si je suis partiellement investi en immobilier, j’ai souvent dit que l’immobilier en soi n’était pas intrinsèquement un très bon business comme peut l’être une entreprise de croissance…

  • Arrêtez d’écouter les experts en prévisions économiques !

    Nombre d’experts vous donnent leurs prévisions économiques, et semblent sûrs d’eux en matière de perspective économique. Mais faut-il écouter ces experts voire les croire ? Leur expertise est-elle fiable pour les décisions en bourse ?   Les classiques prévisions économiques et boursières de début d’année. Et c’est reparti pour un tour avec les prévisions de début d’année des experts. Quelle classe d’actifs performera le mieux ? Laquelle est à éviter ? L’économie…

  • Mon Avis sur L’investisseur Français

    Même si mon avis sur L’investisseur Français était a priori plutôt positif, j’ai voulu tester moi-même leur offre plusieurs mois avant de la relayer sur ce site. Quelle est la philosophie de L’investisseur Français ? L’Investisseur Français est le regroupement de 5 jeunes investisseurs français qui partagent leurs portefeuilles et leurs analyses. Leur style d’investissement en bourse est résolument un style Value, présenté comme l’un des 2 styles gagnants dans…

  • La clause bénéficiaire parfaite d’assurance-vie

    La clause beneficiaire d’assurance-vie est essentielle pour préparer sa succession. Le modèle de clause standard proposé par les compagnies peut être améliorée par quelques aménagements pour préparer au mieux la succession du souscripteur..   Rédiger soigneusement la clause de son  assurance-vie peut éviter bien des soucis à ses héritiers. Même si les clauses standard proposées par les compagnies d’assurance se sont progressivement améliorées, elles n’anticipent souvent pas toutes les possibilités…

  • Mes perspectives 2013

    Je ne suis pas fan de la méthode consistant à faire des prévisions pour investir, ni des sempiternelles prévisions de débuts d’année, qui comme dit si bien Buffett « en disent plus long sur ceux qui les font que sur l’avenir ». Quand Arnaud du blog Avenir Plus riche m’a demandé de faire un billet sur mes prévisions 2013, j’ai donc logiquement eu un mouvement d’hésitation.

  • Le livre Construisez et gérez votre patrimoine avec succès / Guide pour s’enrichir lentement… mais sûrement !

    Ce livre aborde de nombreux thèmes sur la construction d’un patrimoine : partant de l’état d’esprit à adopter, il rentre peu à peu dans les éléments à connaître pour construire un patrimoine efficacement : les cycles économiques longs, l’inflation, la différence entre investir et spéculer, ce qui rapproche et différencie les classes d’actifs (obligations, fonds euros, actions, immobiliers…).Au delà de la phase d’investissement, sont abordés :- la phase d’accumulation :…

  • Comment protéger son patrimoine ?

    Les craintes de dévalorisation de patrimoine Les titres de la presse écrite ou gratuite web sont souvent du style « comment gagner xx % en 1 an, comment battre le marché, comment profiter de la hausse de tel actif… ». Or, en discutant avec des amis et des lecteurs du blog, j’ai remarqué que nombreux étaient les gens qui souhaitaient simplement protéger leur patrimoine. C’est-à-dire conserver la richesse qu’ils ont pu accumuler…

  • Idées de placements originaux, sortant des sentiers battus

    Comme vous le savez, d’un point de vue de l’investisseur contrarien , investir dans des placements qui sont un peu en dehors de ceux plébiscités par la foule ou la mode, est souvent intéressant a minima pour une raison évidente : s’il y a moins de concurrence entre les acheteurs, les prix sont plus accessibles. Nous sommes par ailleurs dans un contexte de grande incertitude économique, qui fait suscite encore…

  • Accédez à l’expertise de Warren Buffet !

    En ces temps de marchés troublés, Warren Buffet redevient à la mode. Et si jusque là, il était impossible de placer ses économies dans sa holding si on ne voulait pas subir le risque de change. Mais depuis 2 mois, la BNP propose une solution puisqu’elle a sorti un certificat répliquant les performances de la holding de Warren Buffet, Berkshire Hattaway. La parité du certificat est de 1000 certificats pour…

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