La Pensée Transversale & Les Modèles Mentaux en Investissement

Pensée Transversale & Modèles Mentaux de L’investisseur.

La pensée transversale en investissement est une caractéristique commune que partagent les meilleurs investisseurs de monde. Les modèles mentaux quant à eux étaient très chers à Charlie Munger.

Source d’Inspiration : Le Poor Charlie’s Akmanack de Charlie Munger

S’inspirant d’une partie du livre Poor Charlie’s Almanack, la vidéo suivante étudie en profondeur ses 2 concepts qui feront de vous un bien meilleur investisseur si vous les adoptez.

Le texte qui suit en reprend quelques éléments, mais de manière non-exhaustive. Ainsi, si vous disposez de suffisamment de temps, nous vous encourageons à privilégier le visionnage de la vidéo.

La pensée transversale et les modèles mentaux : Leçons de Charlie Munger pour les investisseurs et au-delà

Dans le monde de l’investissement et bien plus, la pensée transversale et l’utilisation de modèles mentaux constituent des outils précieux. Charlie Munger, célèbre associé de Warren Buffett, a popularisé cette approche dans son ouvrage Poor Charlie’s Almanac. Ces concepts vont bien au-delà de la finance et offrent des clés pour résoudre des problèmes complexes dans différents aspects de la vie.

Qu’est-ce qu’un réseau de modèles mentaux ?

Selon Munger, beaucoup de systèmes éducatifs se concentrent sur des faits isolés, enseignés dans des silos. Cela limite la capacité à résoudre des problèmes réels, car les faits ne sont pas intégrés dans un cadre général. À l’inverse, un réseau de modèles mentaux rassemble les grandes idées issues de différents domaines pour créer un système interconnecté.

Exemple :

Le concept de masse critique, issu de la physique, peut être appliqué à d’autres contextes. Par exemple, dans l’entrepreneuriat, c’est le seuil minimal d’utilisateurs nécessaires pour faire décoller une application ou un produit.

Pourquoi adopter une pensée transversale ?

Les départements universitaires et les fonctions d’entreprise sont souvent cloisonnés, ce qui limite l’interaction entre les idées. Pourtant, certaines des plus grandes innovations naissent de la combinaison d’idées provenant de disciplines différentes. Par exemple :

• Économie comportementale : Fusion de la psychologie et de l’économie.
• Génomique : Croisement entre biologie moléculaire et informatique.

Construire votre réseau de modèles mentaux

Étape 1 : Apprendre des modèles issus de différents domaines

Chaque discipline a des concepts clés applicables au-delà de son champ initial. Voici quelques exemples :

• Mathématiques :
  • Les intérêts composés (croissance exponentielle).
  • Les arbres de décision (aide à la prise de décisions complexes).
  • La distribution gaussienne (compréhension des variations et des probabilités).
• Psychologie :
  • Le biais d’incitation : Les individus réagissent aux incitations alignées avec leurs intérêts personnels.
  • La preuve sociale : Les gens sont influencés par ce que font les autres.
  • Le coût irrécupérable : Une fois qu’un coût a été engagé, il ne doit pas influencer les décisions futures.
• Ingénierie :
  • La marge de sécurité : Appliquer des marges prudentes pour éviter les défaillances imprévues.
  • Les systèmes redondants : Prévoir des sauvegardes pour garantir la fiabilité.
• Économie :
  • Le coût d’opportunité : Chaque décision a un coût en termes d’alternatives sacrifiées.
  • La tragédie des biens communs : Une ressource partagée est souvent surexploitée en l’absence de régulation.

Étape 2 : Relier les modèles mentaux

Une fois les concepts fondamentaux appris, il est important de les combiner. Par exemple :

• Les fluctuations des marchés financiers peuvent être expliquées par une combinaison de biais psychologiques, de boucles de rétroaction biologiques et de modèles mathématiques aléatoires.

Étape 3 : Exercer vos capacités de conceptualisation

Pour intégrer ces modèles dans votre réflexion, il est essentiel de les pratiquer au quotidien :

• Essayez d’identifier quel modèle mental est à l’œuvre dans une situation donnée.
• Reconnaissez les préjugés psychologiques qui pourraient biaiser vos décisions.

Les modèles mentaux en action : Quelques exemples pratiques

1. L’effet de second ordre : Souvent, on se concentre uniquement sur les effets immédiats d’une décision (effets de premier ordre). Cependant, les conséquences en cascade (effets de second et troisième ordre) peuvent modifier profondément le résultat final.
   • Exemple : Une loi protégeant les locataires peut décourager les propriétaires de louer leurs biens, réduisant ainsi l’offre de logements.
2. La masse critique : En physique, la masse critique est la quantité nécessaire pour déclencher une réaction en chaîne. En entrepreneuriat, elle représente le nombre minimal d’utilisateurs pour qu’un produit devienne viable.
3. La marge de sécurité : En ingénierie, on surdimensionne un pont pour qu’il supporte bien plus que le poids maximal annoncé. En finance, cela équivaut à acheter des actifs largement sous-évalués pour se protéger contre les imprévus.
4. L’incitation : En comprenant les motivations des autres, on peut prédire leurs comportements et concevoir des systèmes plus efficaces. Par exemple, les programmes de fidélité dans le commerce utilisent des incitations pour retenir les clients.

La pensée transversale : Une clé pour réussir dans tous les domaines

La pensée transversale et l’utilisation de modèles mentaux permettent de simplifier des problématiques complexes en les ramenant à des principes fondamentaux. Cette approche est particulièrement précieuse dans l’investissement, mais elle peut s’appliquer à la vie quotidienne, à la gestion d’entreprise, ou même à l’éducation.

Pour commencer :

• Identifiez les modèles mentaux que vous maîtrisez déjà.
• Apprenez des concepts dans d’autres disciplines.
• Reliez ces idées dans un cadre cohérent.

Comme le dit Charlie Munger : « Plus vous comprendrez les modèles mentaux du monde, mieux vous comprendrez les problèmes complexes qui s’y trouvent. »

Conclusion

La pensée transversale et les modèles mentaux sont des outils puissants pour les investisseurs, mais aussi pour toute personne cherchant à résoudre des problèmes complexes. Adopter cette philosophie vous permettra non seulement d’améliorer vos décisions financières, mais aussi d’aborder le monde avec une vision plus globale et interconnectée.

Avez-vous déjà utilisé des modèles mentaux dans vos décisions ? Partagez votre expérience en commentaire et n’oubliez pas de consulter nos autres ressources sur le blog.

BOURSE EXCEPTIONNELLE^TM : La Formation pour Investir En Bourse dans les Entreprises Exceptionnelles de Julien Delagrandanne. 

1er module visible gratuitement ici

(simulation de rendement locatif, optimisation assurance emprunteur, analyse zone d’investissement, comptes à ouvrir, comptable LMNP en ligne, etc.)

Les Formations Bourse / Immobilier / Protection du Patrimoine contre l’inflation :

Formation Bourse / Immobilier / Inflation

Livres de Julien Delagrandanne sur l’Investissement Immobilier Locatif :

Livres de Julien Delagrandanne sur la bourse & l’entrepreneuriat :