Charlie Munger, l’investisseur avisé.
Ne soyez pas un idiot.
C’est cette phrase qui résumé peut-être le mieux Charlie Munger…
Tant il avait fait de l’évitement de la stupidité un pilier de sa philosophie d’investissement. Et même de sa philosophie de vie.
J’ai par ailleurs un lien particulier avec Charlie Munger puisque le livre L’Allocateur Rebelle que j’ai adapté français avait été lu par Charlie Munger.
Il avait ainsi remonté à l’auteur américain l’avoir lu d’une traite sans avoir décollé de sa chaise.
En ce triste jour où s’est éteint l’alter ego et associé de Warren Buffett, j’ai choisi de lui rendre hommage en le faisant rejoindre la série « Investisseurs de Légende » sur ma chaîne Youtube et sur ce blog en publiant une vidéo qui synthétise ses leçons de sagesse et d’investissement.
Vous trouverez ci-dessous la vidéo quo synthétise les meilleurs conseils aux investisseurs donnés par Charlie Munger durant sa vie.
Résumé de la vidéo sur Charlie Munger :
Ceci n’est qu’un résumé de la vidéo reprenant certains de ces points principaux. Si vous le pouvez et avez le temps, nous vous conseillons de privilégier le visionnage de la vidéo afin d’avoir l’intégralité des points évoqués
Introduction
La phrase “Ne soyez pas un idiot” résume le mieux Charlie Munger, tant il aimait asséner ses conseils d’investissement en langage franc.
Pilier de sa philosophie, l’évitement de la stupidité était au cœur de ses enseignements. Aujourd’hui, en mémoire de Charlie Munger, associé de Warren Buffett récemment disparu, explorons sa philosophie d’investissement et les leçons qu’il nous a léguées.
Émotion et Souvenirs
Je tiens à exprimer mon émotion face au décès de Charlie Munger. Mentor dans le domaine de l’investissement, bien que cette vidéo ait été prévue de son vivant, malheureusement, cela n’a pas été possible.
Avant d’entrer dans les détails de sa philosophie, je souhaite souligner l’impact émotionnel de sa disparition en relisant quelques pages de “Poor Charlie’s Almanack”, un livre riche en enseignements.
Philosophie d’Investissement
Charlie Munger évitait les entreprises au futur inévaluable (aussi excitant soit-il) et se concentrait sur celles dont les profits à long terme étaient prédictibles.
Sa règle d’or était d’éviter la stupidité plutôt que de chercher à être brillant. Munger encourageait à admettre publiquement ses erreurs, considérant cela comme une stratégie pour éviter de les répéter.
Antidote à l’Idiotie
Munger collectionnait des exemples de folie humaine, considérant cela comme un antidote précieux à l’idiocie. Il soulignait l’importance d’adopter des règles intangibles en investissement, évitant les comportements à faible bénéfice potentiel et à risque élevé.
Le Pouvoir des Incitations
La pensée rationnelle était cruciale pour Munger, qui mettait en garde contre la résistance à la nouvelle information. Il soulignait le pouvoir des incitations, rappelant que même Benjamin Franklin reconnaissait son impact. Munger encourageait à rester ouvert d’esprit, à remettre en question ses propres croyances et à analyser des hypothèses alternatives.
La Vie au-Delà de l’Investissement
Munger ne se limitait pas à l’investissement. Il préconisait un équilibre de vie avec des activités comme la lecture, la pêche, le golf et le bridge. Contrôlant ses émotions toxiques, il rejetait la mentalité de victime et recommandait de choisir une carrière basée sur des talents naturels.
Conclusion
Au-delà de l’investissement, les modèles mentaux de Munger, issus de divers domaines, ont façonné sa pensée. Ses leçons de sagesse transcendent les frontières de la finance, offrant des conseils précieux pour la vie en général. Charlie Munger demeure une source d’inspiration et d’apprentissage, et ses enseignements continueront d’influencer les générations futures.
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