Patrimoine & Indépendance – En route vers l'Indépendance Financière grâce aux 4 Piliers de l'Investisseur Intelligent : l'Immobilier, la Bourse, l'Entrepreneuriat, et le Mindset !
Le blog aborde également la science du patrimoine et ne se contente pas de parler des investissements un à un, sans prendre de la hauteur.
La Gestion de patrimoine est une véritable science qui prend en compte les besoins de l’investisseur, les stratégies fiscales, patrimoniales, de succession.
Chacun n’investit pas dans le même but. Cela peut être pour préparer sa retraite, atteindre l’indépendance financière ou encore protéger sa famille. Les conseils en gestion de patrimoine à suivre données sur le blog sont à adapter en fonction de ces situations et buts différents.
Les enveloppes les plus adaptées aux investissements effectuées sont également étudiées, de l’assurance-vie au PEA en passant par le PER. Le choix du bon support pour vos actifs financiers permet d’atténuer la fiscalité.
Les atouts des actifs les uns par rapport aux autres, comme la bourse par rapport à l’immobilier sont également débattus en gestion de patrimoine.
La catégorie patrimoine du blog concentre donc tous les sujets génériques de la gestion de patrimoine, les analyses économiques, et les stratégies de constriction et de protection du patrimoine, ainsi que les optimisations possibles.
On n’investit pas toujours seul et il faut prendre en compte les questions de protection de la famille. Les cas d’événement douloureux qui vous arriverait sont à anticiper, et à préparer. Une fois le patrimoine constitué, viendront ensuite les questions de succession.
Invité de Thomas Creton pour le podcast Investir Simple J’ai eu l’honneur d’être reçu par Thomas Creton dans son très qualitatif podcast Investir Simple. L’épisode de cette semaine est un hors-série Parcours d’Investisseur comme Thomas en propose de temps en temps. Il m’a interrogé sur mon parcours et les stratégies mises en place, m’ayant permis … Lire plus
Différence entre rendement et rentabilité. Il y a une différence fondamentale entre rentabilité et rendement. Pourtant, ce sont 2 notions confondues par beaucoup d’investisseurs. Nous allons expliquer en détails toutes les différences entre rendement et rentabilité, de leurs intérêts respectifs et de leurs inconvénients. Tout ce qu’il faut savoir sur le notions de rendement et … Lire plus
Choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Choisir un conseiller en gestion de patrimoine est souvent difficiles car les CGPI ont parfois mauvaise presse, et certains investisseurs relatent quelques mauvaises expériences. Pourtant, c’est le seul professionnel qui regroupe les compétences à la fois financières, juridiques, et fiscales. Le problème est que les gens ne comprennent … Lire plus
Rendement Proportionnel au Risque : Non, pas si simple ! Le couple rendement / risque est un sujet omniprésent en finance. Vous voyez en effet souvent dans les petites lignes » disclaimer » des placements « Le rendement* espéré d’un investissement est proportionnel au risque. » Pourtant, la droite linéaire que l’on imagine alors et qui matérialise cette corrélation … Lire plus
Applications et logiciels investisseurs. Apps et logiciels : une Aide précieuse à l’investissement On n’imagine pas un travail de bureau sans ordinateur. Votre productivité serait nettement réduite. Or, si vous vous privez des outils en ligne et applications à disposition des investisseurs, c’est peut-être de ce que vous faites. Découvrons ensemble mes 3 outils en … Lire plus
Vos Questions à l’Expert Investissement N°6 Ci-dessous la nouvelle vidéo de l’émission récurrente Vos Questions à L’Expert Invest’, où je réponds à toutes les questions que vous m’avez posées sur l’investissement et vos problématiques et interrogations actuelles. Vous aviez pour ce sixième opus un peu moins de sujets à aborder que la dernière fois. Il … Lire plus
Invité de Paco pour L’Atelier des Investisseurs 4.0. Comment construire un patrimoine au mieux ? Ou tout du moins sans faire d’erreur ? C’est une question qui revient relativement souvent, et ce, que l’on soit débutant ou au milieu de son parcours. À ce sujet, j’étais justement cette semaine l’invité de Paco pour l’émission en … Lire plus
Intelligence artificielle & Investissement. Quel lien entre intelligence artificielle et investissement ? Quels impacts sur vos propres investissements ? J’ai demandé à ChatGPT lui-même de répondre à ces questions et nous analyserons ensemble les réponses issues de l’IA. Et les conclusions à tirer eu égard à l’impact de l’intelligence artificielle sur vos investissements. Plutôt que … Lire plus
Questions à l’expert investissement sur l’immobilier, la bourse, et l’indépendance financière. En tant qu’expert de l’investissement, je réponds aux questions que vous m’avez posées suite à l‘épisode 4 du trimestre dernier. Posez toutes vos questions sur l’investissement, j’y réponds avec ma longue expérience d’investisseur : émission n°5. Je vous retrouve avec plaisir pour cette émission … Lire plus
Construire Son Patrimoine Sans Erreur. Quand il s’agit de construire un patrimoine, l’essentiel est de ne pas faire d’erreur. Si on sait éviter les erreurs, le résultat à la fin devrait être au minimum correct. Ma Méthode infaillible pour éviter les erreurs majeures. Nous verrons dans un premier temps les différentes couches logiques dans la … Lire plus
SCPI En Assurance-Vie. Placer ses SCPI en assurance-vie, quand on investir comptant, possède des avantages fiscaux indéniables. Encore faut-il choisir le meilleur contrat. Le meilleur contrat d’assurance-vie pour investir en SCPI. Découvrez les avantages et inconvénients d’investir en SCPI en assurance-vie et la meilleure assurance-vie pour les SCPI dans la vidéo ci-dessous, par ailleurs transcrite … Lire plus
Questions-Réponses Investisseur. Bienvenue dans la désormais classique session questions-réponses investisseur de ce 1er trimestre. Nous en sommes à la 4ème session de ce type, où vous me posez vos questions d’investisseur, et où je m’efforce d’y répondre au mieux. Tous les thèmes sont abordés ce trimestre : de l’immobilier, à la bourse, en passant par … Lire plus
Les Nouveautés 2023 en Investissement. Comme chaque année, passons en revue les nouveautés réglementaires relatives à vos investissements pour 2023, notamment celles issues de la dernière loi de finance. Qu’est-ce qui change pour vos investissements en 2023 ? La loi de finance 2023 a introduit cette année relativement peu de modifications réglementaires. Passons en revue … Lire plus
Questions-Réponses Investissement Il est l’heure de notre séquence questions-réponses investissement 100% interactive du trimestre, que vous êtes de plus en plus nombreux à plébisciter. J’espère vous aider avec des exemples pris aussi bien dans mon expérience d’investisseur immobilier que d’investisseur en bourse ou sur les produits financiers. Séance trimestrielle de Questions-Réponses avec les Lecteurs et … Lire plus
Protection du Patrimoine contre l’Inflation. Pour établir la judicieuse protection du patrimoine contre l’inflation, nous allons comparer et hiérarchiser dans cette vidéo la force relative de chacun des actifs patrimoniaux comme potentiel rempart contre l’inflation : Or physique Bitcoin et cryptomonnaies Immobilier Bourse Cash, trésorerie, et obligations. Une allocation d’actifs anti-inflation pour votre patrimoine. Nous … Lire plus
Vos Questions sur L’investissement. Comme chaque trimestre, je réponds à vos questions sur l’investissement. Voici mon avis d’investisseur expérimenté sur les questions que vous m’avez envoyées. Celles-ci traitent ce trimestre aussi bien d’investissement immobilier, que d’investissement en bourse, ou encore d’indépendance financière et de mindset. Mes réponses d’investisseur à vos questions. Questions d’investissement traitées ce … Lire plus
Investir Bourse ou Immobilier ? Qui sera le vainqueur entre Bourse et immobilier ? Est-ce d’investir en bourse ou en immobilier qui est le plus rentable ? Et lequel de ces 2 investissements est le moins risqué ? Quel placements est le plus facile entre immobilier ou bourse ? C’est pour répondre à toutes ces … Lire plus
Questions des lecteurs & auditeurs à l’investisseur. J’ai proposé aux lecteurs de mes livres et à mon audience Youtube de me poser les questions de leurs choix, auxquelles je devais par la suite leur apporter mes réponses en tant qu’investisseur. Le but était de traiter ensuite ces questions sous une forme d’interview Question-Réponses de type … Lire plus
Investir dans l’énergie renouvelable. On étudiera ici les moyens d’investir dans l’énergie renouvelable via les plateformes de crowdlending et de crowdfunding. Il s’agira donc des investissements en financement participatif à l’exclusion de l’achat entier de parcs éolien et photovoltaïques qui ne sont pas à la portée des particuliers vu les montants à engager. Transcript. … Lire plus
Comment se protéger de l’inflation ? Se protéger de l’inflation est un thème qui fait recette ces derniers temps avec la résurgence d’un niveau d’inflation que nous n’avions pas connu depuis longtemps, notamment aux Etats-Unis. Comment protéger son patrimoine de l’inflation est pourtant un thème qui doit toujours être pris en compte dans vos décisions … Lire plus
L’investissement en cryptomonnaies et le bitcoin : je n’y crois pas, mais j’en ai quand même ! (un peu) Les lecteurs de mes livres de bourse ou de mes livres d’immobilier présupposent ma position sur l’investissement en cryptomonnaies quand j’échange avec eux. Ils savent que j’étais plutôt émis des conseils de méfiance vis-à-vis de … Lire plus
Interview podcast par les investisseurs 4.0 : Diversifier ses actifs et gagner en sérénité, avec Julien Delagrandanne. J’ai été interview par Les Investisseurs 4.0. Une longue interview d’1h30 où on parle d’investissement, d’immobilier, de bourse, d’entrepreneuriat, de sides-business, de stratégies d’indépendance financière et de livres. Bref de diversification des actifs. Lien du podcast pour … Lire plus
Le PER ou Plan d’Epargne Retraite : principe. Le nouveau Plan d’Epargne Retraite ou PER ou encore PERin (pour Plan Épargne Retraite Individuel) remplace les anciens Perp. S’il en reprend certains des principes, comme la défiscalisation à l’entrée et la fiscalité payée à la sortie, il est différend sur un point majeur : la possibilité … Lire plus
L’investisseur doit-il croire les chiffres ? Quid du vrai chiffre de l’inflation réelle ? Les investisseurs regardent naturellement beaucoup de chiffres. Faut-il croire les chiffres ? pourquoi se poser cette question qui parait presque philosophique ? Car, que l’on soit un investisseur en Bourse ou dans l’immobilier, on va jeter un oeil à beaucoup de … Lire plus
Interview Indépendance financière de Julien Delagrandanne L’indépendance financière, la bourse, l’immobilier, l’entrepreneuriat, les gourous de Youtube… Un journaliste de presse régionale, qui avait lu mes livres, m’a interviewé il y a quelques temps sur tous ces sujets. Comme l’interview a parfois dévié un peu en dehors de l’investissement, j’en ai extrait ici les questions … Lire plus
Comment devenir rentier ? Pour devenir rentier, quelle est la meilleure méthode ? Est-ce possible ? Ce sont les questions que se posent de nombreux investisseurs rêvant d’accéder à une indépendance financière leur laissant une totale liberté dans leur choix de vie. Que ce soit pour devenir rentier immobilier locatif ou rentier de la bourse, … Lire plus
La suite de la crise du Coronavirus est pleine d’incertitude. Pour combien de temps devra-t-on encore vivre les contraintes de virus ? Comment l’économie va-t-elle être affectée ? Pour encore combien de temps, dans quelle ampleur ? Quelles seront les conséquences des mesures prises ? Inflation, ? Récession ? Changement de paradigme ? Le but … Lire plus
Cette vidéo est la 1ère vidéo d’une série de 3 vidéos sur le sujet du Coronavirus et de vos investissements. Le Covid est en effet un cygne noir qui affecte probablement vos investissements et vous procure certaines inquiétudes (même si bien sûr, ces soucis passent après votre santé et celles de vos proches) Sont … Lire plus
De plus en plus, les différents contrats d’assurance-vie vous interdisent de placer l’intégralité de vos versements sur leurs fonds en euros, et vous oblige à souscrire une part plus ou moins importante (20% à 40%) de chacun de vos versements libres en unités de compte. Pourtant, une astuce existe pour contourner cette règle et placer … Lire plus
On sait tous que le rendement des fonds euros baisse d’année en année. À l’heure où les assureurs ont annoncé le taux de rendement de leurs fonds euros pour 2018, examinons le cas particulier des contrats d’assurance-vie internet en ligne. Par l’étude d’un cas d’école, regardons si en privilégiant ces contrats performants (mais dont l’écart … Lire plus
Bonjour à tous les lecteurs du blog Mes investissements, donc aujourd’hui je vais faire une vidéo sur la voie royale vers l’indépendance financière, et les différentes étapes de cette voie royale. Donc, on va voir que les trois piliers de l’enrichissement, c’est-à-dire l’entreprenariat, la bourse et l’immobilier ont leur rôle à jouer, mais on va … Lire plus
Aujourd’hui, j’ai le plaisir d’interviewer Tanguy Caradec, blogueur connu notamment pour ses interviews de gérants comme William Higgons ou Jim Rogers qu’il partage sur son blog Investir et devenir libre. Comme moi, Tanguy est un blogueur atypique, qui n’est pas monomaniaque en se focalisant uniquement sur 1 seul pilier comme la bourse ou l’immobilier : comme … Lire plus
Beaucoup d’investisseurs ne parlent qu’une langue et font le choix soit de privilégier la bourse, soit de privilégier l’immobilier, pour leurs investissements. Étant l’un des rares à avoir choisi de parler à la fois ces 2 langues, bourse et immobilier, je vous propose ici d’arbitrer le match qui opposera la bourse à l’immobilier en listant … Lire plus
Est-il utile de se constituer un petit Excel où on suit régulièrement (mensuellement ou trimestriellement) l’évolution de son patrimoine ? Ou est-ce que cela est une perte de temps ? Vous n’avais jamais osé franchir le pas car vous craignez peut-être que cela fasse un peu Gripsou ? C’est pourtant utile à plusieurs égards. … Lire plus
Vous souhaitez investir dans l’immobilier ? Avez-vous pensé à bien assurer votre prêt ? On vous explique tout sur l’assurance prêt immobilier ici ! Investissement immobilier : pourquoi et comment faire assurer son prêt immobilier ? Vous avez décidé de vous lancer dans un prêt immobilier ? Cet engagement à long terme n’est pas … Lire plus
En matière d’argent, on peut intuitivement penser que les foyers ayant des moyens s’en sortent bien, par expérience. Ils ont en effet accès aux placements les plus rémunérateurs, actions et immobilier, qui restent hors de portée des classes les plus populaires. Pourtant, les foyers aisés et les classes moyennes supérieures sont en général très doués pour perdre une … Lire plus
Jusqu’à récemment, pour obtenir le meilleur taux sans risque pour une épargne de sécurité, on conseillait d’ouvrir une bonne assurance-vie en ligne, et de loger cette épargne sur le fond euro. Les rendements de leurs fonds en euros étaient en effet bien meilleurs que ceux servis par les assurance-vie des réseaux bancaires traditionnels. Cependant, après … Lire plus
Et si l’intérêt d’investir d’en l’immobilier passait par la protection qu’offre l’assurance emprunteur ? Rarement un critère de choix lorsqu’on décide d’acheter un appartement ou une maison, elle rentre néanmoins en compte dans l’équation quand on observe les choses de près. Même si je suis partiellement investi en immobilier, j’ai souvent dit que l’immobilier en … Lire plus
Nombre d’experts vous donnent leurs prévisions économiques, et semblent sûrs d’eux en matière de perspective économique. Mais faut-il écouter ces experts voire les croire ? Leur expertise est-elle fiable pour les décisions en bourse ? Les classiques prévisions économiques et boursières de début d’année. Et c’est reparti pour un tour avec les prévisions de début d’année … Lire plus
La clause beneficiaire d’assurance-vie est essentielle pour préparer sa succession. Le modèle de clause standard proposé par les compagnies peut être améliorée par quelques aménagements pour préparer au mieux la succession du souscripteur.. Rédiger soigneusement la clause de son assurance-vie peut éviter bien des soucis à ses héritiers. Même si les clauses standard proposées … Lire plus