Patrimoine & Indépendance – En route vers l'Indépendance Financière grâce aux 4 Piliers de l'Investisseur Intelligent : l'Immobilier, la Bourse, l'Entrepreneuriat, et le Mindset !
Ce blog sur l’investissement en bourse considère que la bourse n’est pas un casino, et qu’il est sage de se former avec d’investir. Tous les conseils du blog sur la bourse se placeront ainsi dans un esprit d’investisseur et non de spéculateur.
Le blog s’attache aussi bien à l’achat d’actions, et donc à l’analyse fondamentale des entreprises sous-jacentes. Les fonds ou les ETF sont également traités.
Les actions peuvent générer plus-values comme dividendes réguliers. Avant d’investir en bourse, il faut néanmoins bien comprendre la différence entre investir et spéculer et éviter les produits à effet de levier.
Nous débattons également des éléments annexes à l’investissement en actions comme le PRU, ou l’intérêt pour les débutants d’apprendre avec un petit portefeuille réel plutôt qu’un portefeuille virtuel.
En lien avec le menu fiscalité, les meilleurs supports pour vous investissements en bourse sont débattus en analysée. Par exemple, PEA ou Compte-titre ordinaire, intérêt de l’assurance-vie ou des PER, et au sein de ces derniers possibilité de loger des titres vifs ou des ETFs.
Cette partie du blog sur la bourse a un partie pris fondamentaliste, et considère que l’analyse technique n’a pas d’intérêt en elle-même. Elle peut simplement s’utiliser comme appui à l’analyse fondamentale pour améliorer ses points d’entrée de long terme. En revanche, seule, et reposant sur des allers-retours de court terme, elle ne saurait être un moyen de gagner en bourse.
Toutes les stratégies d’investissement en bourse basées sur l’analyse fondamentale et le long terme sont bienvenues : investissement value, GARP, ou dans les actions de croissances.
Bien au-delà des actions du CAC40, des actions étrangères du S&P500 ou du Nasdaq, ainsi que des petites capitalisations boursières dites small-caps trouvent leur place sur le blog bourse.
En tant qu’actif productif, les actions sont considérés comme actif essentiel. La Bourse sera donc l’un des 3 piliers d’une stratégie visant l’indépendance financière, en parallèle de l’immobilier et l’entrepreneuriat. L’investissement en bourse sera également un support indispensable pour une gestion de patrimoine complète et réfléchie.
Value Investing Screener : Test de ce Screener Bourse Nous effectuons dans la vidéo ci-dessous le test du Value Investing Screener. C’est un screener bourse apprécié des stocks-pickers. La vidéo ci-dessous inclut une démonstration complète de l’outil. Comment utiliser un screener boursier pour optimiser vos investissements en Small Caps Le monde de la bourse regorge … Lire plus
Gap de Performance. Le gap de performance en bourse, et même en investissement est une notion souvent trop négligée par les investisseurs. Pourtant, il est essentiel de savoir ce que c’est et d’où il provient. Le but étant bien sûr de se prémunir de cet écart de performance qui minimise la rentabilité de vos investissements. … Lire plus
Le portefeuille bac à sable en bourse. Le portefeuille bac à sable est un concept assez incompris en bourse. On le confond d’ailleurs parfois par erreur avec un portefeuille virtuel. Mais pourtant, un portefeuille bac à sable est utile et j’y trouve un intérêt. Investir dans le tech. À titre personnel, j’utilise d’ailleurs ce concept … Lire plus
Idée d’investissement. Les exchanges : Courtiers et Opérateur de Bourse Investir dans un Courtier, c’est par exemple acheter l’action Euronext, puisqu’Euronext est une entreprise coté en bourse. Est-ce une bonne idée d’investissement ? Peut-être, car par beaucoup de leurs caractéristiques, les exchanges, ces opérateurs de bourse, peuvent être vus comme des business supérieurs. Nous allons … Lire plus
Gagner à un concours de trading. Comment gagner en trading ? Une question qui revient souvent chez les investisseurs débutants. J’ai pour ma part gagné il y a quelques années 12 000 € à un concours de trading du magazine Capital qui avait la particularité de se jouer avec de l’argent réel et non fictif. … Lire plus
Battre le marché boursier, mais aussi le casino. Ed Thorpe a tout au long de sa vie cherché à battre le marché boursier, mais aussi le casino. Et ce, aussi bien au blackjack qu’à la roulette ! Mathématicien et physicien de génie, il a donc toute sa place dans notre série Investisseurs de légende, et … Lire plus
Mieux que le DCA sur ETF. Le Value Averaging, en avez-vous déjà entendu parler ? Le DCA, quant à lui, très préseny quand on vous donne un conseil patrimonial, je suppose que oui… Beaucoup d’entre vous utilisent en effet le DCA (Dollar Cost Averaging) sur des ETF World ou S&P500 pour optimiser leur prix de … Lire plus
Mohnish Pabrai, le meilleur copycat de Warren Buffett. Nous poursuivons notre série investisseur de légende, avec aujourd’hui Mohnish Pabrai, après avoir déjà passé précédemment sur notre grill Peter Lynch, Jim Rogers, et Charlie Munger. Même si ce n’est pas le plus connu d’entre eux, il mérite toute sa place dans notre série. Il a de surcroît … Lire plus
ETF World : Analyse Un ETF World est la plupart du remps utilisé comme une exposition passive à l’économie mondiale. L’ETF Msci World est souvent aussi le benchmark utilisé pour évaluer la performance des portefeuilles actions. La performance du marché actions, c’est en fait aujourd’hui quasi pour tout le monde la performance de l’indice MSCI … Lire plus
Stock Picking : Les stratégies Le stock picking n’est certes pas très à la mode actuellement contrairement à à l’investissement en ETF. Néanmoins, je trouve pour ma part toujours un intérêt au stock-picking ! Pas seulement parce que j’aime être un investisseur contrariant , mais aussi parce que j’estime que dans certaines circonstances précises, l’investisseur particulier … Lire plus
Investir Comme un Champion. Beaucoup de leçons du sport peuvent s’appliquer à l’investissement. Voyons ce que nous avons à apprendre des grands sportifs pour faire de nous un meilleur investisseur dans la vidéo ci-dessous Le texte suivant ne reprend que certains extraits. Nous vous conseillons vivement de visionner la vidéo pour avoir les enseignements dans … Lire plus
Investissement En Bourse : Des mensonges ? Des mensonges sur l’investissement en bourse circulent. Où en trouve-t-on la plus importante concentration ? Sur les réseaux sociaux, bien sûr. Un far-west où n’importe qui peut s’improviser expert, et donner des conseils…pardon « fournir du contenu pédagogique ». Les 7 plus gros mensonges sur l’investissement en bourse. Ma méthode … Lire plus
Idées d’investissements contrariens. Nous cherchons et analysons dans la vidéo ci-dessous 5 opportunités d’investissements contrariens. Comme ces investissements contrariens sont boudés par la foule, par relation de cause à effet, ils sont actuellement à des valorisations basses. Voici la vidéo avec les pistes et explications des éventuelles opportunités. Résumé de la vidéo sur 5 idées … Lire plus
Charlie Munger, l’investisseur avisé. Ne soyez pas un idiot. C’est cette phrase qui résumé peut-être le mieux Charlie Munger… Tant il avait fait de l’évitement de la stupidité un pilier de sa philosophie d’investissement. Et même de sa philosophie de vie. J’ai par ailleurs un lien particulier avec Charlie Munger puisque le livre L’Allocateur Rebelle … Lire plus
La meilleure assurance-vie pour investir en actions et ETF. Quelle est la meilleure assurance-vie pour investir en actions et ETF. Nous comparons dans cette vidéo le contrat précurseur Titres@Vie d’Altaprofits (Swiss Life), le contrat Linxea Spirit 2 (Spirica), et le nouveau venu Lucya Vie (Cardif). Comment Choisir l’Assurance-Vie Parfaite pour Vos Investissements en … Lire plus
Investisseurs de légende : Jim Rogers. Après l’épisode sur Peter Lynch, suite de la série investisseurs de légende avec un épisode où l’on s’intéressera cette fois-ci au célèbre investisseur Jim Rogers, qui avait une stratégie atypique en bourse. Les caractéristiques principales du style particulier de l’investisseur Jim Rogers sont résumées dans la vidéo ci-dessous. Nous … Lire plus
MPG Mon Petiz Gazon vs. Investissement en Bourse. J’aime beaucoup jouer ay jeu Mon Petit Gazon MPG avec des amis. Et je trouve qu’il y a beaucoup de parallèle avec l’investissement en bourse. Par exemple entre les stratégies à utiliser pour gagner à MPG Mon Petit Gazon et celles efficaces en bourse. J’ai donc décidé … Lire plus
Investisseurs de légende : Peter Lynch J’initie une série sur les investisseurs de légende en bourse, en commençant par l’illustre Peter Lynch. Plutôt que de dresser une biographie complète, le but de ces vidéos sera de liste des conseils, et de synthétiser la méthode propre à chacun de ces investisseurs célèbres pour investir en bourse, … Lire plus
Quand acheter en bourse ? Pour savoir quand acheter une action en bourse, il est particulièrement utile de déterminer au préalable si le titre est cher ou non. C’est la que les ratios de valorisation en bourse vont pouvoir vous aider. Les ratios de valorisation en bourse. Le PER est le plus célèbre des ratios … Lire plus
Évaluer le marché boursier. Comment évaluer le marché le marché, savoir si la bourse est (trop) chère ou pas ? On entend souvent des phrases comme « actuellement, le marché est trop cher », ou l’inverse « le marché n’est pas cher, c’est une opportunité et le moment d’acheter des actions en bourse ». Mais on a l’impression que … Lire plus
Formation Julien Delagrandanne. La formation sur la Bourse estampillée Julien Delagrandanne se concentre sur comment investir dans les entreprises exceptionnelles. Pourquoi un tel choix ? La Bourse, c’est difficile… Mais ! Parce que la bourse, c’est quelque chose de relativement difficile. Quiconque prend cette difficulté à la légère le regrettera probablement un jour. Mais certains … Lire plus
La conceptualisation et les modèles mentaux en bourse. Une théorie en bourse ? La bourse est un monde complexe, d’où quelques théories sur la bourse qui existent. Mais on parle ici de théories simples, pas d’usines à gaz mathématiques à bac +5. Comme j’aime souvent le dire, pour investir en bourse, en termes de maths, … Lire plus
Protection de l’inflation. Cette protection contre l’inflation, nous en parlions déjà bien avant que l’inflation soit sur toutes les lèvres comme ces dernières semaines. C’était dans l’article comment se protéger de l’inflation , mais c’était alors avec une approche multi-actif et multi-placements que vous pouvez détenir dans un patrimoine. Aujourd’hui, nous allons rester focalisé sur la … Lire plus
L’erreur de débutant pour investir en bourse. Le débutant en bourse est toujours face à un gros défi, même s’il n’en a pas toujours conscience. Une nouvelle vague d’investisseurs en bourse est apparue ces deux dernières années, parfois au détour du premier confinement. Or, fort de mon expérience de 25 années d’investissement en bourse et … Lire plus
L’investissement passif en bourse via les ETF : facile ? On présente l’investissement passif en bourse via les ETF comme quelque chose de simple et facile, par opposition aux l’investissement actif via des actions achetées individuellement ? Mais l’investissement passif avec la constitution d’un portefeuille d’ETFs est-il vraiment quelque chose d’aussi facile qu’on veut bien … Lire plus
Quand vendre ses actions ? Il y a plusieurs angles d’approches pour répondre à la question quand vendre ses actions : e fonction de la plus-value, du potentiel. Mais aujourd’hui nous allons étudier l’angle du timing statistique, et notamment voir si l’adage qui préconise de vendre ses actions en mai avant l’été est pertinent … Lire plus
Le meilleur livre sur Warren Buffett Quel est le meilleur livre sur Warren Buffett, l’investisseur de légende qui a eu des performances impressionnantes sur plusieurs décennies et fait partie des hommes les plus riches du monde ? Beaucoup de livres sur cet investisseur de génie ont été écrits. Tous ne se valent pas, ou ne … Lire plus
Je suis ravi de vous annoncer la sortie de mon nouveau livre : L’Allocateur Rebelle J’ai effectué l’adaptation de ce livre L’Allocateur Rebelle à partir de la version originale anglo-saxonne. Plus qu’une pure traduction, c’est une adaptation, car j’ai ajouté quelques passages / éléments qui sont ma création originale. De plus, contrairement à certains livres … Lire plus
Les indices boursiers : compréhension, composition, et calcul. Vous avez tous déjà été confrontés à un indice boursier. Les indices boursiers comme le CAC40, le Dow Jones, le S&P500, le MSCI World sont largement connus et débattus. Pourtant, peu savent comment ils sont calculés et ce qu’ils réprésentent vraiment. C’est pour cette raison que l’on … Lire plus
Quelle performance historique de la bourse ? La performance de la bourse attendue, le rendement historique du marché actions, est un sujet qui vous préoccupe probablement si vous possédez un portefeuille d’actions. On va voir quelles performances attendre du marché actions. Vous entendez en effet souvent que le marché actions rapporte en moyenne 10% par … Lire plus
Stratégie dividendes en bourse : pertinent ? On parle parfois de stratégie dividende en bourse. Certains investisseur adoptent en effet des stratégies dividendes pour gérer leurs actifs en bourse. Est-ce que les dividendes sont un critère pertinent pour choisir ses actions dans son portefeuille en Bourse ? Il y a des avantages comme des inconvénients … Lire plus
L’investissement value : une sous-performance conjoncturelle ou durable ? L’investissement value sous-performe le marché actions dans son ensemble depuis maintenant plus de 10 ans. Nous allons donc nous demander aujourd’hui si l’investissement value est désormais mort en Bourse, et notamment s’il est mort par rapport à l’investissement dans les actions de croissance. Transcript … Lire plus
Le PRU : Se référer au Prix de revient unitaire d’une action pour vos décisions en bourse: bonne ou mauvaise idée ? Le PRU est souvent scruté de près par les investisseurs en bourse. En effet, au moment de choisir s’ils vont ou non compléter/renforcer une ligne d’actions qu’ils possèdent déjà en portefeuille, souvent les … Lire plus
La valorisation d’entreprise : un exercice délicat La valorisation d’entreprise est un exercice délicat et difficile. Obligatoire pour bien investir en bourse, et si des approximations sont admises et nécessaires, toute erreur grossière dans la valorisation peut se traduire par un investissement désastreux… Or, bien connaître son ennemi aide à l’éviter au mieux… Les erreurs … Lire plus
Cette vidéo est la 2ne vidéo d’une série de 3 vidéos sur le sujet du Covid et de vos investissements. Le Coronavirus est en effet un évènement imprévu ayant entraîné un début de krach boursier. Il vous procure donc logiquement certaines inquiétudes sur votre portefeuille d’actions (même si bien sûr, ces soucis passent après votre … Lire plus
Au fur et à mesure que des prévisions de récession ou de ralentissement économique pour l’an prochain font jour, nombre d’investisseurs essaient d’anticiper le moment du prochain krach boursier pour sortir leur billes au bon moment. Qu’en penser et que faire ? Faisons simplement 2 constats et tirons-en une conclusion… 1. Les hausses des … Lire plus
Quelles actions prometteuses ? Dans quelles actions prometteuses investir aujourd’hui et qui sont de bonnes candidates pour exploser ? En ce début de décennie, un petit exercice ludique est d’essayer de s’imaginer quelle pourrait être l’action de la prochaine décennie. Quand je dis ça, précisons que j’imagine plutôt une action dont le cours pourrait être … Lire plus
Maîtres de l’argent et biais du survivant. (transcript vidéo) Le livre Alors on va un peu lever le suspense. Ce titre, Maîtres de l’argent et biais du survivant, je tire ça d’un livre qui s’appelle The Money Masters de de John Train. Alors, comme vous le voyez avec l’aspect du livre, c’est un truc … Lire plus
ETF en PEA. Utiliser un EFT en PEA permet de contourner les limites théoriques du PEA. En effet, le PEA est une enveloppe à la fiscalité intéressante, puisque seuls les prélèvements sociaux sont dûs sur la plus-value, et qui plus est seulement en sortie. La contrepartie à cette fiscalité avantageuse est que le PEA est … Lire plus
Imaginez que vous dirigez une entreprise de chaîne de restauration (type McDonald’s). Un bon exercice pour apprendre l’allocation de capital est d’imaginer toutes les possibilités que vous auriez alors pour disposer d’un restaurant supplémentaire. Petite indice avant que vous ne commenciez à réfléchir : je vous assure que l’on peut aisément trouver 8 façons différentes … Lire plus