Le Portefeuille Bac À Sable en Bourse : Pour l’Audace !

Le portefeuille bac à sable en bourse.

Le portefeuille bac à sable est un concept assez incompris en bourse.

On le confond d’ailleurs parfois par erreur avec un portefeuille virtuel.

Mais pourtant, un portefeuille bac à sable est utile et j’y trouve un intérêt.

Investir dans le tech.

À titre personnel, j’utilise d’ailleurs ce concept de portefeuille bac à sable pour investir dans la tech, notamment dans des entreprises qui sont dans le secteur des technologies émergentes.

Nous allons voir tout cela  ensemble en détails dans la vidéo ci-dessous :

Nous vous recommandons de préférablement visionner la vidéo pour avoir l’intégralité du message transmis. Néanmoins, si ce n’est pas possible, un transcript résumé est disponible ci-dessous.

Transcript :

Introduction au Portefeuille Bac à Sable en Bourse

Le « portefeuille bac à sable » en bourse est un sujet souvent mal interprété. En effet, j’entends fréquemment des discussions où ce concept est mal compris. Certains pensent, par exemple, qu’il s’agit d’un portefeuille virtuel pour s’exercer en bourse. Or, ce n’est absolument pas le cas.

Dans cette vidéo, nous allons voir concrètement ce qu’est un portefeuille bac à sable, à quoi il sert, pourquoi il est utile et quel intérêt il présente.

Le Portefeuille Bac à Sable : Plus qu’un Simple Exercice

Alors, commençons par clarifier : un portefeuille bac à sable, effectivement, n’est pas un portefeuille virtuel.

Un exemple récent m’a été donné lorsqu’on m’a demandé des conseils pour aider un jeune adulte à investir en bourse. Le dilemme était de choisir entre l’ouverture d’un portefeuille virtuel ou de lui allouer environ 500 € pour qu’il apprenne à investir de manière concrète avec un petit portefeuille.

J’ai alors expliqué que le portefeuille virtuel a un intérêt limité : apprendre la technique, comme passer des ordres ou mettre en place des ordres limites. Cependant, il n’est pas efficace pour apprendre à investir réellement en bourse car on n’investit jamais de l’argent fictif de la même manière que de l’argent réel. C’est comparable au poker joué sans enjeu financier ; le comportement des joueurs n’est pas le même.

L’Importance d’un Investissement Réel pour l’Apprentissage

Dans le cas du jeune investisseur, l’idéal serait de lui donner 500 €, surtout si le parent dispose d’un patrimoine conséquent.

Ces 500 € représentent quelque chose de concret pour le jeune. Lorsqu’il fera des erreurs – et il en fera certainement – il se souviendra d’avoir perdu de l’argent réel. Cette expérience l’aidera à ne pas reproduire ces erreurs plus tard, lorsqu’il gérera un portefeuille boursier plus important.

Si, à la place, il commence avec un portefeuille virtuel, il pourrait prendre des risques excessifs sans ressentir d’impact émotionnel en cas de perte, ce qui n’est pas idéal pour un apprentissage réaliste.

Définition et Utilité du Portefeuille Bac à Sable.

Revenons à notre sujet principal : qu’est-ce concrètement qu’un portefeuille bac à sable ?

Pensez au bac à sable de l’enfance, un lieu d’expérimentation. Vous testiez si vos constructions tenaient ou s’écroulaient. Parfois, vous finissiez avec la tête dans le sable, mais sans vous blesser sérieusement.

C’est cette idée que l’on transpose au portefeuille bac à sable en bourse. Il représente une petite partie de votre portefeuille total où vous pouvez expérimenter, en dehors de vos critères d’investissement habituels.

Le Secret d’une Réussite en Bourse.

La clé du succès en bourse réside dans un processus d’investissement clair et dans le maintien d’une discipline stricte. Cela signifie investir uniquement dans des entreprises répondant à certains critères, comme un ratio de valorisation spécifique ou possédant des avantages concurrentiels, et exclure certains secteurs jugés trop risqués.

Toutefois, même les investisseurs les plus rationnels peuvent être influencés par leurs émotions. L’envie de spéculer peut survenir, surtout chez les jeunes investisseurs avec moins de responsabilités familiales.

Gérer les Impulsions Spéculatives.

Si vous avez envie de spéculer ou d’investir dans quelque chose qui ne correspond pas à vos critères habituels, vous pourriez être tenté de l’intégrer dans votre portefeuille principal.

Mais si vous dérogez une fois à vos critères, pourquoi pas une deuxième, une troisième, une quatrième fois ? Comment rester discipliné si vous commencez à faire des exceptions ?

La solution est de conceptualiser un portefeuille bac à sable, représentant 5 à 10 % de votre portefeuille boursier total. Ce portefeuille doit avoir une frontière hermétique avec le reste de vos investissements.

Application Pratique et Personnelle du Portefeuille Bac à Sable

Dans cette petite partie du portefeuille, vous avez la liberté de ne pas respecter vos critères habituels et de spéculer.

Par exemple, dans mon cas personnel, j’utilise mon portefeuille bac à sable principalement pour investir dans la technologie, en particulier dans des technologies émergentes.

Investir dans la technologie est réputé difficile, comme l’a longtemps affirmé Warren Buffett, qui évitait les entreprises technologiques avant de réaliser l’un de ses meilleurs coups en investissant dans Apple.

Les Défis de l’Investissement Technologique

Investir dans la technologie présente plusieurs défis. Premièrement, identifier la bonne entreprise au sein d’une technologie d’avenir n’est pas aisé (exemple de l’automobile au 20ème siècle).

Deuxièmement, choisir la meilleure technologie qui pourrait finalement perdre face à une technologie inférieure est un risque réel. Exemples : VHS vs. Betamax, investissement de Mark Twain.

Troisièmement, le risque d’obsolescence est omniprésent, comme l’exemple d’IBM le montre.

Enfin, il y a le risque de perdre même lorsque l’on a raison sur tout, hormis le prix, comme l’illustre l’exemple de l’investissement dans Microsoft en 1999.

De là à penser que la mode actuelle de l’investissement dans tout ce qui touche de près ou de loin à l’intelligence artificielle pourrait finir pareil ?

Conclusion et Invitation à l’Action

En conclusion, le portefeuille bac à sable est un outil permettant de gérer les impulsions spéculatives tout en maintenant une discipline stricte sur le reste de votre portefeuille. C’est un espace où vous avez le droit de tout faire, y compris de spéculer, à condition que cela ne représente qu’une petite partie de votre portefeuille total.

BOURSE EXCEPTIONNELLE^TM : La Formation pour Investir En Bourse dans les Entreprises Exceptionnelles de Julien Delagrandanne. 

1er module visible gratuitement ici

(simulation de rendement locatif, optimisation assurance emprunteur, analyse zone d’investissement, comptes à ouvrir, comptable LMNP en ligne, etc.)

Les Formations Bourse / Immobilier / Protection du Patrimoine contre l’inflation :

Formation Bourse / Immobilier / Inflation

Livres de Julien Delagrandanne sur l’Investissement Immobilier Locatif :

Livres de Julien Delagrandanne sur la bourse & l’entrepreneuriat :