Patrimoine

Le Blog Patrimoine.

Le blog aborde également la science du patrimoine et ne se contente pas de parler des investissements un à un, sans prendre de la hauteur.

Gestion de Patrimoine.

 

La Gestion de patrimoine est une véritable science qui prend en compte les besoins de l’investisseur, les stratégies fiscales, patrimoniales, de succession.

Objectifs patrimoniaux.

Chacun n’investit pas dans le même but. Cela peut être pour préparer sa retraite, atteindre l’indépendance financière ou encore protéger sa famille. Les conseils en gestion de patrimoine à suivre données sur le blog sont à adapter en fonction de ces situations et buts différents.

Enveloppes en Gestion de Patrimoine.

Les enveloppes les plus adaptées aux investissements effectuées sont également étudiées, de l’assurance-vie au PEA en passant par le PER. Le choix du bon support pour vos actifs financiers permet d’atténuer la fiscalité.

Les atouts des actifs les uns par rapport aux autres, comme la bourse par rapport à l’immobilier sont également débattus en gestion de patrimoine.

Stratégies Patrimoniales & Protection du patrimoine.

La catégorie patrimoine du blog concentre donc tous les sujets génériques de la gestion de patrimoine, les analyses économiques, et les stratégies de constriction et de protection du patrimoine, ainsi que les optimisations possibles.

La gestion de patrimoine et la famille.

On n’investit pas toujours seul et il faut prendre en compte les questions de protection de la famille. Les cas d’événement douloureux qui vous arriverait sont à anticiper, et à préparer. Une fois le patrimoine constitué, viendront ensuite les questions de succession.

PEL ou fonds en euros d’assurance-vie ? Le taux d’eurossima désormais inférieur à celui d’un PEL souscrit avant le 31/01/2015 !

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Jusqu’à récemment, pour obtenir le meilleur taux sans risque pour une épargne de sécurité, on conseillait d’ouvrir une bonne assurance-vie en ligne, et de loger cette épargne sur le fond euro. Les rendements de leurs fonds en euros étaient en effet bien meilleurs que ceux servis par les assurance-vie des réseaux bancaires traditionnels. Cependant, après … Lire plus

L’achat immobilier pour…la protection de l’assurance emprunteur

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Et si l’intérêt d’investir d’en l’immobilier passait par la protection qu’offre l’assurance emprunteur ? Rarement un critère de choix  lorsqu’on décide d’acheter un appartement ou une maison, elle rentre néanmoins en compte dans l’équation quand on observe les choses de près.    Même si je suis partiellement investi en immobilier, j’ai souvent dit que l’immobilier en … Lire plus

Arrêtez d’écouter les experts en prévisions économiques !

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Nombre d’experts vous donnent leurs prévisions économiques, et semblent sûrs d’eux en matière de perspective économique. Mais faut-il écouter ces experts voire les croire ? Leur expertise est-elle fiable pour les décisions en bourse ?   Les classiques prévisions économiques et boursières de début d’année. Et c’est reparti pour un tour avec les prévisions de début d’année … Lire plus

La clause bénéficiaire parfaite d’assurance-vie

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La clause beneficiaire d’assurance-vie est essentielle pour préparer sa succession. Le modèle de clause standard proposé par les compagnies peut être améliorée par quelques aménagements pour préparer au mieux la succession du souscripteur..   Rédiger soigneusement la clause de son  assurance-vie peut éviter bien des soucis à ses héritiers. Même si les clauses standard proposées … Lire plus

Mes perspectives 2013

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Je ne suis pas fan de la méthode consistant à faire des prévisions pour investir, ni des sempiternelles prévisions de débuts d’année, qui comme dit si bien Buffett « en disent plus long sur ceux qui les font que sur l’avenir ». Quand Arnaud du blog Avenir Plus riche m’a demandé de faire un billet sur mes … Lire plus

Le livre Construisez et gérez votre patrimoine avec succès / Guide pour s’enrichir lentement… mais sûrement !

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Ce livre aborde de nombreux thèmes sur la construction d’un patrimoine : partant de l’état d’esprit à adopter, il rentre peu à peu dans les éléments à connaître pour construire un patrimoine efficacement : les cycles économiques longs, l’inflation, la différence entre investir et spéculer, ce qui rapproche et différencie les classes d’actifs (obligations, fonds … Lire plus

Comment protéger son patrimoine ?

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Les craintes de dévalorisation de patrimoine Les titres de la presse écrite ou gratuite web sont souvent du style « comment gagner xx % en 1 an, comment battre le marché, comment profiter de la hausse de tel actif… ». Or, en discutant avec des amis et des lecteurs du blog, j’ai remarqué que nombreux étaient les … Lire plus

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