Patrimoine & Indépendance – En route vers l'Indépendance Financière grâce aux 4 Piliers de l'Investisseur Intelligent : l'Immobilier, la Bourse, l'Entrepreneuriat, et le Mindset !
Ce blog sur l’investissement en bourse considère que la bourse n’est pas un casino, et qu’il est sage de se former avec d’investir. Tous les conseils du blog sur la bourse se placeront ainsi dans un esprit d’investisseur et non de spéculateur.
Le blog s’attache aussi bien à l’achat d’actions, et donc à l’analyse fondamentale des entreprises sous-jacentes. Les fonds ou les ETF sont également traités.
Les actions peuvent générer plus-values comme dividendes réguliers. Avant d’investir en bourse, il faut néanmoins bien comprendre la différence entre investir et spéculer et éviter les produits à effet de levier.
Nous débattons également des éléments annexes à l’investissement en actions comme le PRU, ou l’intérêt pour les débutants d’apprendre avec un petit portefeuille réel plutôt qu’un portefeuille virtuel.
En lien avec le menu fiscalité, les meilleurs supports pour vous investissements en bourse sont débattus en analysée. Par exemple, PEA ou Compte-titre ordinaire, intérêt de l’assurance-vie ou des PER, et au sein de ces derniers possibilité de loger des titres vifs ou des ETFs.
Cette partie du blog sur la bourse a un partie pris fondamentaliste, et considère que l’analyse technique n’a pas d’intérêt en elle-même. Elle peut simplement s’utiliser comme appui à l’analyse fondamentale pour améliorer ses points d’entrée de long terme. En revanche, seule, et reposant sur des allers-retours de court terme, elle ne saurait être un moyen de gagner en bourse.
Toutes les stratégies d’investissement en bourse basées sur l’analyse fondamentale et le long terme sont bienvenues : investissement value, GARP, ou dans les actions de croissances.
Bien au-delà des actions du CAC40, des actions étrangères du S&P500 ou du Nasdaq, ainsi que des petites capitalisations boursières dites small-caps trouvent leur place sur le blog bourse.
En tant qu’actif productif, les actions sont considérés comme actif essentiel. La Bourse sera donc l’un des 3 piliers d’une stratégie visant l’indépendance financière, en parallèle de l’immobilier et l’entrepreneuriat. L’investissement en bourse sera également un support indispensable pour une gestion de patrimoine complète et réfléchie.
Placer ses actions au nominatif, administré ou pur, est possible sur votre PEA ou votre compte-titre. C’est une alternative classique à la formule habituelle où nos titres sont dits au porteur. Le nominatif administré est un peu plus souple que le nominatif pur. Quelques entreprises françaises, listées ci-après, octroient des avantages à leurs actionnaires quand leur … Lire plus
Les foncières cotées, les SIIC en France (Unibail ou Klepierre par exemple) et REIT aux Etats-Unis sont un type d’investissement peu connu. Il s’agit d’immobilier papier, qui contrairement aux SCPI est coté en bourse et subi donc les variations de cours de bourse (On parle parfois d’ailleurs d’achat d’immobilier en bourse). C’est sûrement pour cela que … Lire plus
Jean-Marie Eveillard est un investisseur dans la valeur, reconnu internationalement, qui a géré le fonds First Eagle Global de 1979 à 2009. Parmi les pionniers de l’école value, il a une excellente réputation et peut prétendre faire partie des investisseurs “légendaires” de ce courant de pensée. Son originalité est qu’il est le seul français qui … Lire plus
Meilleur dividende : action à fort dividende ou dividende aristocrate ? Comment tirer le meilleur parti des dividendes de vos actions. Les dividendes sont un bon moyen de tirer des revenus passifs de son portefeuille d’actions sans toucher à celui-ci. Certains de ceux qui ont réussi à devenir rentier, les utilisent d’ailleurs ensuite pour obtenir … Lire plus
Comment gagner de l’argent en bourse est la question que se posent beaucoup d’investisseurs. Beaucoup attendent la recette miracle, le tuyau qui leur permettra de placer lucrativement leur argent en bourse. Pourtant, la solution pour gagner de l’argent et investir correctement en bourse est très simple à énoncer et n’a rien d’un secret : c’est … Lire plus
Plusieurs des qualités nécessaires pour bien investir paraissent antagoniques, c’est pourquoi les personnalités adéquates sont si rares. Seth Klarman est un investisseur dans la valeur, gestionnaire du fonds Baupost Group. Il liste ici ces qualités, apparemment contradictoires, et nécessaires pour bien investir. Seth Klarman, l’auteur de Margin of Safety, mettait en lumière en introduction de … Lire plus
Quelques 20 années en arrière, ce test a été utilisé pour établir si un individu a ou non un bon potentiel en tant qu’investisseur. À la base, on parle d’investissement en bourse, mais on peut étendre la portée de ce test à l’investissement en général. Ce quizz peut donc être utilisé pour savoir si vous … Lire plus
Le classement en types d’actions de Lynch est un outil très utile à l’investisseur pour y voir plus clair dans son portefeuille de valeurs mobilières. Peter Lynch est un investisseur en bourse qui a eu des performances exceptionnelles sur le marché pendant plus d’une décennie (entre les années 80 et le début des années 90) … Lire plus
La question de la diversification d’un portefeuille d’actions ou de sa concentration fait partie des dilemmes de gestion qui taraudent habituellement l’investisseur en bourse. Nous avions écrit il y a quelques mois l’article Et si la diversification n’était pas toujours de raison ? et avions déjà entamé cet éternel débat sur la meilleure solution … Lire plus
Gestion indicielle avec un portefeuille d’ETF : Bonne ou mauvaise idée ? La gestion indicielle ou gestion passive est à la mode avec des fonds indiciels qui sont de plus en plus souscrits par les épargnants. Certains cherchent ainsi à gérer leurs investissements en actions le plus passivement possible (approche lazy) avec un portefeuille constitué … Lire plus
S’inspirer des gérants des meilleurs fonds français est une idée facile à mettre en oeuvre et permet d’identifier des actions potentiellement intéressantes. Piocher dans la constitution de ces SICAV est en effet un moyen de composer un portefeuille, les fonds PEA permettant de surcroît de trouver des titres éligibles à cette enveloppe. Le palmarès des … Lire plus
En bourse, le risque d’un portefeuille d’actions est souvent analysé au moyen de calculs savants, en tout cas au niveau institutionnel. Mais ces méthodes sont-elles pertinentes ? N’y-a-t-il pas meilleure méthode pour un particulier qui voudrait connaître ou estimer le risque de son portefeuille d’actions ? Au niveau institutionnel, le risque des positions sur … Lire plus
Nassim Taleb est l’auteur du hasard sauvage. Spécialiste de l’étude de la chance et du hasard dans la réussite en bourse et investissement, il est l’auteur de plusieurs livres dont Antifragile et le célèbre Cygne Noir (black swan est un terme d’ailleurs passé dans le langage courant des investisseurs en bourse). Le cygne noir … Lire plus
« Je pourrais améliorer votre performance ultime d’investisseur en vous donnant une carte avec 20 cases à poinçonner – représentant tous les investissements que vous pouvez faire dans votre vie entière. Et une fois que toutes les cases seraient poinçonnées, vous ne pourriez plus faire d’autres investissements du tout. En vertu de ces règles, vous … Lire plus
Le calcul de la performance d’un portefeuille boursier n’est pas si évident qu’il n’y parait. Le calcul du rendement d’un portefeuille d’actions se complexifie en effet dès lors que celui-ci est alimenté par des versements successifs, ou potentiellement impacté par des retraits. De plus, les notions de performance annualisée et de performance totale sont à … Lire plus
Quand on choisit une action en bourse, il est préférable d’avoir confiance dans le management de l’entreprise. A travers la lettre envoyée par Warren Buffett à ses managers de Bershire Hathaway, nous comprenons que c’est un bon capitaine. C’est ce même style de dirigeant qu’il faut idéalement rechercher à la tête des entreprises dont vous … Lire plus
Suivre les meilleurs investisseurs en bourse et les prendre comme mentor est une stratégie intéressante. Copier le portefeuille de ces super-investisseurs ou autre gourous de la bourse, s’inspirer de leur méthodes sont des atouts pour une bonne gestion. Comme je l’expliquais dans un contexte plus général dans la méditation S’asseoir sur les épaules des … Lire plus
Je n’aime pas trop les prévisions de début d’année. Comme disait Buffett, elles en disent plus sur ceux qui les font que sur l’avenir. L’an dernier, j’avais même été un peu ironique en rédigeant cet article sur mes prévisions 2014.En 2013, j’avais néanmoins accepté d’écrire un article sur mes perspectives 2013 à l’invitation du blog … Lire plus
Les outsiders est un livre consacré à l’allocation de capital en bourse. Suivre les meilleurs manageurs alloueur de capital peut être une stratégie gagnante en bourse. Suite à ma lecture du livre The Outsiders: Eight Unconventional CEOs and Their Radically Rational Blueprint for Success (le livre n’est disponible qu’en anglais), je vous livre mon résumé … Lire plus
Quel livre sur la bourse choisir ? Un livre sur la bourse sera votre meilleur allié pour bien apprendre à investir en bourse. Cette sélection des meilleurs livres pour apprendre comment investir en bourse est présentée en fonction des différentes approche et dimensions de l’investisseur. De Graham à Warren Buffett en passant par bien … Lire plus
Une entreprise avec une activité très rentable est comme un château qui serait constamment attaqué par les concurrents. Sans de larges et profondes douves entourant celui-ci pour sa défense, les concurrents sauront bientôt imiter les produits de la société , et pratiqueront des prix inférieurs pour lui voler des parts de marché. Les marges de … Lire plus
Ce passage sur le Value Averaging a été ajouté comme mise à jour à la version Kindle de mon livre Investir en bourse : styles gagnants, styles perdants pour illustrer une méthode alternative appelée Value Averaging à associer à l’un des styles gagnants exposés dans le livre, qui peut ajouter une corde à l’arc des … Lire plus
Comme vous le savez, je n’aime pas cette mode des prévisions de début d’année. Warren Buffett disait d’ailleurs que les prévisions en disent plus sur ceux qui les font que sur l’avenir. Je m’étais livré à un exercice proche l’an dernier sur le blog Avenir plus riche avec l’article “Perspectives d’investissement 2013“. J’ai eu de … Lire plus
Peter Lynch est l’investisseur mythique, qui a réalisé un rendement annualisé de 29% à la tête du fonds Magellan entre 1977 et 1991, et auteur des livres : Et si vous en saviez assez pour gagner en bourse ? Et Battre Wall Street Il a proposé un indicateur pour savoir quand acheter des actions en … Lire plus
Après un premier ouvrage réussi, Construisez et gérez votre patrimoine avec succès, qui traitait de la gestion de patrimoine au sens large, Julien Delagrandanne nous fait cette fois partager son expérience du domaine spécifique de l’investissement en bourse. En brossant un panorama complet des styles qui fonctionnent (et ont ainsi fait la renommée d’investisseurs tels … Lire plus
Je ne suis pas fan de la méthode consistant à faire des prévisions pour investir, ni des sempiternelles prévisions de débuts d’année, qui comme dit si bien Buffett “en disent plus long sur ceux qui les font que sur l’avenir”. Quand Arnaud du blog Avenir Plus riche m’a demandé de faire un billet sur mes … Lire plus
