Mieux que le DCA sur ETF.
Le Value Averaging, en avez-vous déjà entendu parler ?
Le DCA, quant à lui, très préseny quand on vous donne un conseil patrimonial, je suppose que oui…
Beaucoup d’entre vous utilisent en effet le DCA (Dollar Cost Averaging) sur des ETF World ou S&P500 pour optimiser leur prix de revient.
Mais savez-vous qu’il y existe une méthode qui permet d’avoir des prix de revient meilleur que ce qu’on obtient avec le DCA ?
Le Value Averaging.
Cette méthode, c’est le Value Averaging. Découvrez le Value Averaging qui est plus performant pour ça, ses avantages, et inconvénients.
Tout est expliqué en détails, exemples à l’appui, dans la vidéo ci-dessous.
Nous vous conseillons de visionner préférablement la vidéo ci-dessus, car c’est le seul moyen d’avoir tous les inputs et exemples sur le sujet traité. Néanmoins, pour les plus pressés, un transcript résumé est disponible ci-dessous.
Transcript résumé :
Value Averaging : Au-Delà du Dollar Cost Averaging
J’avais évoqué le Value Averaging lors de mon dernier passage dans le podcast des Investisseurs4.0, épisode “Construire un Patrimoine Intelligemment”, en réponse à une question d’un auditeur. Et je me suis aperçu que c’était très peu connu, d’où ce nouvel article/vidéo.
Introduction : Le Mythe du Dollar Cost Averaging Démystifié
On entend souvent parler du Dollar Cost Averaging (DCA) comme étant la stratégie d’investissement la plus efficace, en particulier pour les marchés actions. Cette méthode consiste à investir régulièrement la même somme, indépendamment des fluctuations du marché, afin d’optimiser le coût moyen par action, votre PRU.
Cependant, cette approche n’est pas nécessairement la plus efficiente. Il existe une alternative moins connue en France : le Value Averaging (VA), une méthode potentiellement plus efficace pour obtenir un meilleur prix moyen. Dans cet article, nous allons explorer en détail cette méthode et la comparer au DCA.
Le Principe du Dollar Cost Averaging
Le DCA repose sur l’investissement d’une somme fixe à intervalles réguliers, ce qui permet d’acheter plus d’actions lorsque les prix sont bas et moins lorsque les prix sont élevés.
Prenons un exemple : si vous investissez 1 000 € par mois, vous achèterez plus d’actions lorsque leur prix sera à 6 € et moins lorsque le prix sera à 12 €. Cette méthode a pour effet d’abaisser le prix moyen d’achat des actions sur le long terme. Mais est-ce vraiment la meilleure stratégie?
La Méthode du Value Averaging : Une Alternative Méconnue
Le Value Averaging, à l’inverse du DCA, se concentre sur l’atteinte d’une valeur de portefeuille cible à chaque période d’investissement.
Par exemple, si vous visez un portefeuille de 1 000 € après le premier mois, de 2 000 € après le deuxième mois, et ainsi de suite, vous ajustez votre investissement en fonction de la valeur actuelle de votre portefeuille.
Cette méthode peut nécessiter d’investir des sommes plus importantes lorsque les prix des actions sont bas, permettant ainsi d’acheter un plus grand nombre d’actions à un coût inférieur.
Comparaison des Résultats : DCA vs. Value Averaging
Lorsqu’on compare le DCA et le VA, plusieurs points clés émergent. Le DCA est plus prévisible en termes de somme investie chaque mois, mais il peut ne pas être aussi efficace que le VA pour minimiser le prix de revient unitaire par action (ou par part d’ETF).
Le Value Averaging, bien qu’il puisse nécessiter une plus grande flexibilité financière, tend à offrir un meilleur coût moyen, surtout dans un marché volatile.
Conclusion : Choisir la Bonne Stratégie
La stratégie d’investissement optimale dépend de vos objectifs, de votre tolérance au risque, et de votre capacité à investir des montants variables. Le DCA offre une simplicité et une prévisibilité, tandis que le Value Averaging peut potentiellement conduire à de meilleurs résultats financiers. Il est crucial d’évaluer ces méthodes en fonction de votre situation personnelle et de ne pas hésiter à consulter un conseiller financier si nécessaire.
BOURSE EXCEPTIONNELLETM : La Formation pour Investir En Bourse dans les Entreprises Exceptionnelles de Julien Delagrandanne.
1er module visible gratuitement ici
(simulation de rendement locatif, optimisation assurance emprunteur, analyse zone d’investissement, comptes à ouvrir, comptable LMNP en ligne, etc.)
Les Formations Bourse / Immobilier / Protection du Patrimoine contre l’inflation :
Formation Bourse / Immobilier / Inflation
Livres de Julien Delagrandanne sur l’Investissement Immobilier Locatif :
Livres de Julien Delagrandanne sur la bourse & l’entrepreneuriat :
Livres de Julien Delagrandanne sur la gestion de patrimoine (pour débuter) :
